融資報告

2012-06-07    來源:博思數據研究中心        8條評論
導讀: 第六種融資的方式是委托貸款。所謂委托貸款就是投資方在銀行為項目方設立一個專款賬戶,然后把錢打到專款賬戶里面,委托銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格,要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然,不還本的只需要承諾每年代收利息。

一.什么是融資報告


     融資報告系指在企業向外融資時所必須具備的文件,一份優質的融資報告可大大提高項目融資的可能性,融資報告一般所涉及的報告種類為:商業計劃書、可行性分析報告、投資價值分析報告、項目數據分析報報等;商業計劃書做為融資報告的首先,被大多數項目融資者所使用。

二.融資的方式


  第一種是基金組織,手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進行投資但實際并不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所采用。缺點是操作周期較長,而且要改變公司的股東結構甚至要改變公司的性質。國外基金比較多,所以以這種方式投資的話國內公司的性質就要改為中外合資。
  第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上,然后當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利,因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現80%。但問題是公司賬戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來,那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據國家的規定,銀行承兌最多只能開12個月的。現在大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續簽一次。用款時間長的話很麻煩。
  第三種融資的方式是直存款。這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規定的,必須企業跟銀行的關系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開一個賬戶,將指定金額存進自己的賬戶。然后跟銀行簽定一個協議。承諾該筆錢在規定的時間內不挪用。銀行根據這個金額給項目方小于等于同等金額的貸款。注:這里的承諾不是對銀行進行質押。是不同意拿這筆錢進行質押的。同意質押的是另一種融資方式叫做大額質押存款。當然,那種融資方式也有其違反銀行規定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之后可以拿到其他地方的銀行進行再貸款的。
  第五種融資的方式(第四種是大額質押存款)是銀行信用證。國家有政策對于全球性的商業銀行如花旗等開出的同意給企業融資的銀行信用證視同于企業帳戶上已經有了同等金額的存款。過去很多企業用這個銀行信用證進行圈錢。所以現在國家的政策進行了稍許的變動,國內的企業現在很難再用這種辦法進行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業才可以。所以國內企業想要用這種方法進行融資的話首先必須改變企業的性質。
  第六種融資的方式是委托貸款。所謂委托貸款就是投資方在銀行為項目方設立一個專款賬戶,然后把錢打到專款賬戶里面,委托銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格,要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然,不還本的只需要承諾每年代收利息。
  第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴格往往要求固定資產的抵押或銀行擔保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。
  第八種融資方式就是對沖資金。現在市面上有一種不還本不付息的委托貸款就是典型的對沖資金。
  第九種融資方式是貸款擔保。現在市面上多投資擔保公司,只需要付高出銀行利息就可以拿到急需的資金。

三.融資報告的格式及范文


摘要
  (整個計劃的概括) (文字在2-3頁以內)
  一。 項目簡單描述(目的、意義、內容、運作方式)
  二。 市場目標概述
  三。 項目優勢及特點簡介
  四。 利潤來源簡析
  五。 投資和預算
  六。 融資方案(資金籌措及投資方式)
  七。 財務分析(預算及投資報酬)
第一章 項目背景
  一。 項目的提出原因
  二。 項目環境背景
  三。 項目優勢分析(資源、技術、人才、管理等方面)
  四。 項目運作的可行性
  五。 項目的獨特與創新分析
第二章 項目介紹
  一。 ***項目建設宗旨
  二。 定位與總體目標
  三。 ***項目規劃與建設進度
  四。 資源整合與系統設計
  五。 ***項目結構欄目板塊
  六。 主要欄目介紹
  七。 商業模式
  八。 技術功能
  九。 信息資源來源
  十。 項目運作方式
  十一。 ***項目優勢(資源內容模式技術市場等)
  十二。 無形資產
  十三。 策略聯盟
  十四。 ***項目版權
  十五。 收益來源概述
  十六。 項目經濟壽命
第三章。 市場分析
  一。 市場狀況及成長
  二。 商務模式的市場地位
  三。 目標市場的設定
  四。 傳統行業市場狀況
  五。 市場定位及特點(消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析市場規模、市場結構與劃分,特定受眾等
  六。 市場成長
  七。 本項目產品市場優勢(對于特定人群的市場特點的省事、省時、省力、省錢等)
  八。 市場趨勢預測和市場機會
  九。 行業政策
第四章 競爭分析
  一。 有無行業壟斷
  二。 從市場細分看競爭者市場份額
  三。 主要競爭對手情況
第五章 商業實施方案
  一。 商業模式實施方案總體規劃介紹
  二。 營銷策劃
  三。 市場推廣
  四。 銷售方式與環節
  五。 作業流程
  六。 采購、銷售政策的制定
  七。 價格方案
  八。 服務、投訴與退貨
  九。 促銷和市場滲透(方式及安排、預算)
  1. 主要促銷方式
  2. 廣告公關策略、媒體評估
  3. 會員制等
  十。 獲利分析
  十一。 銷售資料統計和銷售紀錄方式,銷售周期的計算。
  十二。 市場開發規劃,銷售目標(近期、中期),銷售預估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據
第六章 技術可行性分析
  一。 平臺開發
  二。 數據庫
  三。 系統開發
  四。 網頁設計
  五。 安全技術
  六。 內容設計
  七。 技術人員
  八。 知識產權
第七章 項目實施
  一。項目實施構想(公司的設立、組織結構與股權結構)
  二。***項目開發進度設計與階段目標
  三。營銷進度設計與階段目標
  四。行政管理部門的建立、職工的招募和培訓安排
  五。項目執行的成本預估
第八章 投資說明
  一。 資金需求說明(用量期限)
  二。 資金使用計劃(即用途)及分期
  三。 項目投資構成和固定資產投資的分類
  四。 主要流動資金構成
  五。 投資形式(貸款利率利率支付條件轉股-普通股、優先股、任股權對應價格等)
  六。 資本結構
  七。 股權結構
  八。 股權成本
  九。 投資者介入公司管理之程度說明
  十。 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)
  十一。 雜費支付(是否支付中介人手續費)
第九章 投資報酬與退出
  一。 股票上市
  二。 股權轉讓
  三。 股權回購
  四。 股利
第十章 風險分析與規避
  一。 政策風險
  二。 資源風險
  三。 技術風險
  四。 市場風險
  五。 內部環節脫節風險
  六。 成本控制風險
  七。 競爭風險
  八。 財務風險(應收帳款壞帳虧損)
  九。 管理風險(含人事人員流動關鍵雇員依賴)
  十。 破產風險
第十一章 管理
  一。 公司組織結構
  二。 現有人力資源或經營團隊
  三。 管理制度及協調機制
  四。 人事計劃(配備招聘培訓考核)
  五。 薪資、福利方案
  六。 股權分配和認股計劃
第十二章 經營預測
  一。 ***項目經營
  1.訪問人數成長預測
  2.會員增長預測
  3.行業聯盟預測
  二。 銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據
第十三章 財務可行性分析
  一。財務分析說明
  二。財務數據預測
  1. 收入明細表
  2. 成本費用明細表
  3. 薪金水平明細表
  4. 固定資產明細表
  5. 資產負債表
  6. 利潤及利潤分配明細表
  7. 現金流量表
  三。 財務分析指標
  反映財務盈利能力的指標
  a. 投資回收期(pt)
  b. 投資利潤率
  c. 投資利稅率
  d. 不確定性分析
附錄
  一。附件
  1. 主要經營團隊名單及簡歷
  2. 專業術語說明
  3. 企業形象設計宣傳資料(標識設計、說明書、出版物、包裝說明等)
  二。附表
  1. 市場受眾分析(人群分布數量等)表
  2. 成長狀況表
  3. 主要設備清單
  4. 市場調查表
  5. 預估分析表
  6. 各種財務報表及財務預估

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